Панда казино — Политика противодействия отмыванию денег

Панда казино применяет настоящую Политику противодействия отмыванию денег (AML) ко всем пользователям, совершающим операции на сайте. Документ устанавливает порядок идентификации, мониторинга и взаимодействия с регулятором в целях предотвращения использования площадки для легализации доходов, полученных преступным путём. Ознакомиться с актуальной версией можно на главной странице в разделе правовых документов.

Цель политики и правовая основа

Политика направлена на минимизацию рисков отмывания денег и финансирования терроризма. Оператор действует в рамках лицензионных обязательств и внутреннего регламента.

Основная цель — выявление и пресечение подозрительных операций до их завершения;
Правовая основа — условия использования площадки и требования лицензирующего органа;
Действие распространяется на всех пользователей без исключения;
Администрация вправе вносить изменения в политику в одностороннем порядке;
Продолжение использования сайта после изменений означает согласие с новой редакцией.

Идентификация и проверка клиента

Администрация проводит верификацию при регистрации и по запросу при достижении установленных порогов операций.

Обязательная проверка включает подтверждение личности, адреса и права владения платёжным средством;
Документы принимаются через форму в личном кабинете в сроки, указанные в правилах;
При несоответствии данных учётная запись блокируется до выяснения обстоятельств;
Юридические лица проходят расширенную процедуру с проверкой бенефициаров;
Повторная верификация инициируется при изменении платёжных реквизитов.

Мониторинг операций

Автоматизированные системы анализируют поведение пользователей в режиме реального времени с применением установленных критериев риска.

Подозрительными признаются операции с нетипичной частотой, суммой или структурой для данного профиля;
Превышение установленных лимитов требует дополнительного подтверждения источника средств документально;
Все решения о приостановке фиксируются в журнале событий с указанием основания;
Служба поддержки уведомляет пользователя о причинах задержки через форму обратной связи;
Отчёты формируются в разумный срок по требованию регулятора и внутреннего аудита;
При выявлении критических признаков операция немедленно приостанавливается до проверки.

Отказ в обслуживании и блокировка средств

Администрация вправе отказать в проведении операций и заморозить средства при выявлении признаков незаконной деятельности.

Блокировка наступает до выяснения обстоятельств и не превышает сроков, предусмотренных правилами;
Минимальный депозит составляет 250 ₽; операции ниже порога не принимаются;
Вывод выигрышей осуществляется от 1 часа при отсутствии ограничений по счёту;
Пользователь уведомляется через личный кабинет без указания деталей расследования;
Оспаривание решения производится через службу поддержки с предоставлением запрашиваемых документов.

Хранение сведений и взаимодействие с регулятором

Оператор обеспечивает сохранность данных в объёме и в сроки, установленные лицензионными требованиями.

Сведения о клиентах и операциях хранятся в защищённом хранилище;
Доступ к архивам регулируется внутренними политиками разграничения прав;
Запросы регулятора удовлетворяются в установленные сроки;
Уничтожение данных производится по истечении обязательного периода хранения;
Пользователь вправе запросить информацию о хранимых в отношении него сведениях через форму обратной связи.